4.600 US-Filialen, rund 255 Millionen Kunden pro Woche – und trotzdem war Walmart jahrelang der größte weiße Fleck auf der Apple-Pay-Landkarte. Bis Ende dieses Jahres soll das enden: Der weltgrößte Einzelhändler öffnet seine Kassen für Apple Pay und Google Pay. Für ein Unternehmen, das Mobile Wallets fast ein Jahrzehnt lang demonstrativ ignoriert hat, ist das ein bemerkenswerter Schwenk – und ein Signal für den gesamten Handel.
Warum hat Walmart Apple Pay so lange abgelehnt?
Die kurze Antwort: Eigeninteresse, nicht Technik. Walmart gehörte zu den treibenden Kräften hinter dem Händler-Konsortium MCX, das mit dem QR-basierten Bezahldienst CurrentC die Kartennetzwerke umgehen und die Interchange-Gebühren drücken wollte. CurrentC scheiterte 2016. Stattdessen startete Walmart im selben Jahr mit Walmart Pay ein eigenes QR-Code-Verfahren, fest verankert in der hauseigenen App.
Das Konstrukt hatte aus Unternehmenssicht klare Vorteile: Wer über die App bezahlt, bleibt im Walmart-Ökosystem, und der Händler behält direkten Zugriff auf Kaufverhalten und Kundenbindung. NFC-basierte Wallets von Apple und Google hätten dazwischengefunkt – und die Kundenbeziehung faktisch an die Wallet-Anbieter delegiert. Die Verbraucher blieben dabei außen vor: Wer an der Walmart-Kasse das iPhone ans Terminal hielt, schaute in die Röhre. Anhaltende Beschwerden änderten daran lange nichts.
Was bedeutet der Walmart-Schwenk für Online-Händler?
Zunächst betrifft die Meldung den stationären US-Handel, nicht den Checkout deutscher Onlineshops. Die eigentliche Nachricht liegt im Muster: Die Verbraucher setzen sich durch. Auch hierzulande wächst die Wallet-Nutzung kontinuierlich – laut EHI-Studien zahlt inzwischen mehr als ein Drittel der Deutschen zumindest gelegentlich per Smartphone an der Ladenkasse. Im E-Commerce dominiert weiterhin PayPal, doch Apple Pay und Google Pay holen im Bezahlmix spürbar auf, getrieben von der steigenden Zahl mobiler Shop-Sessions.
Für Shopbetreiber ab einer Million Jahresumsatz ist die Konsequenz pragmatisch: Wallets gehören als Express-Option an prominenter Stelle in Warenkorb und Checkout, idealerweise bereits auf der Produktdetailseite. Jeder zusätzliche Schritt im Bezahlvorgang kostet messbar Conversion. Shopify, Shopware und die gängigen Payment-Service-Provider wie Stripe, Mollie oder Adyen bringen die Wallet-Integration weitgehend von Haus aus mit. Wer sie nicht aktiviert hat, verschenkt Umsatz an der letzten Stelle des Funnels.
Wie prüft man den eigenen Checkout richtig?
Die Antwort ist simpler als gedacht: Ein Blick ins Dashboard des Payment-Providers genügt. Zwei Zahlen tragen die Entscheidung – der Anteil der Transaktionen, der bereits über Karten und Wallets läuft, und die Abbruchquote mobiler Sessions im Checkout. Kostenseitig gibt es kaum Gegenargumente: Apple-Pay- und Google-Pay-Zahlungen laufen für Händler als normale Kartentransaktionen, Zusatzgebühren fallen nicht an.
Der Kunde bezahlt so, wie er will – nicht so, wie der Händler es gerne hätte. Auch Walmart hat fast ein Jahrzehnt gebraucht, um diesen Satz zu akzeptieren.
Walmart geht diesen Schritt nicht aus Nächstenliebe. Zu groß ist inzwischen der Anteil der Kunden, die das Smartphone als Standard-Geldbörse begreifen. Deutsche Händler sollten diese Lektion längst gelernt haben – falls nicht, ist der Jahresendspurt ein guter Moment dafür.