Wieder so ein Ranking: Unter dem Titel „Top 5 Checkout Platforms to Improve ECommerce Conversions in India“ kursiert aktuell eine Liste von Bezahllösungen, die Online-Händlern in Indien höhere Abschlussquoten versprechen soll. Verbreitet wird sie über LatestLY, ein indisches News-Portal, das solche Stücke regelmäßig als PR-Platzierung durchwinkt. Nachrichtenwert im engeren Sinne: gering. Trotzdem lohnt ein Blick dahinter – denn die Auswahl verrät, wie sich der Checkout-Markt außerhalb Europas entwickelt.
Genannt werden in erster Linie Razorpay, PayU, Cashfree, Stripe und der Checkout von Shopify. Alle fünf versprechen dasselbe Grundmuster: ein Klick weniger im Bezahlvorgang, gespeicherte Zahlungsdaten, lokale Zahlarten. Für den indischen Markt heißt das vor allem UPI, das staatliche Echtzeit-Zahlungssystem, über das inzwischen mehr als 100 Milliarden Transaktionen pro Jahr laufen. Wer in Indien verkauft und UPI nicht im Checkout anbietet, verliert messbar Umsatz.
Warum spielen UPI und Wallets für indische Shops eine größere Rolle als Kreditkarten?
Die Antwort liegt in den Zahlen: Kreditkarten haben in Indien eine Marktdurchdringung von unter fünf Prozent. UPI und Wallets wie PhonePe oder Paytm dominieren den Bezahlvorgang mit weit über 80 Prozent der Online-Transaktionen. Checkout-Anbieter wie Razorpay und Cashfree haben ihre Produkte komplett auf diese Realität zugeschnitten – mit One-Click-Flows, tokenisierten Wiederkehrenden Zahlungen und Abbruch-Retargeting direkt aus der Payment-Schnittstelle.
Stripe und Shopify Payments setzen dagegen auf ein globales Modell. Stripe listet inzwischen über 100 Zahlarten, darunter UPI seit 2023, und positioniert sich bei indischen Händlern vor allem als Brücke für den Export ins Ausland. Shopify bindet Drittanbieter wie Razorpay über sein Gateway-System ein, verlangt dafür aber je nach Plan zusätzliche Transaktionsgebühren von 0,5 bis 2 Prozent, wenn Händler nicht Shopify Payments nutzen – das in Indien gar nicht verfügbar ist.
Was deutsche Shopbetreiber daraus mitnehmen können
Die deutsche Entsprechung zu UPI heißt nicht UPI. Hier entscheiden PayPal, Kauf auf Rechnung und zunehmend Wallets wie Apple Pay und Google Pay über die Abschlussquote. Laut EHI-Studie „Online-Payment 2024″ bricht rund jeder vierte deutsche Online-Käufer den Kauf ab, wenn seine bevorzugte Zahlart fehlt. Klarna liegt bei der Nutzung im Checkout weiter vorn, PayPal bleibt mit Abstand meistgenutzte Methode.
Wer seinen Checkout umbauen will, muss nicht auf exotische Anbieter schauen. Für Shopware-Shops liefert das Mollie-Plugin Kreditkarte, PayPal, Klarna und lokale Methoden wie giropay-Nachfolger über eine Schnittstelle. WooCommerce-Betreiber fahren mit der offiziellen Stripe-Extension oder PayPal-Plugin gut, Shopify-Händler sollten prüfen, ob Shop Pay aktiviert ist – die Conversion-Daten, die Shopify dazu veröffentlicht, sprechen von bis zu 50 Prozent besserer Abschlussquote gegenüber Gast-Checkouts, wobei solche Herstellerangaben immer mit Vorsicht zu lesen sind.
Interessanter ist der zweite Trend hinter dem indischen Ranking: Checkout-Anbieter werden dort zu Conversion-Werkzeugen. Razorpay wirbt mit „Magic Checkout“, das Adressdaten über Shop-Grenzen hinweg vorbelegt und so den Formularaufwand auf einen Bruchteil reduziert. Ähnliche Ansätze gibt es hierzulande mit PayPal Fastlane oder dem beschleunigten Klarna-Checkout – beide noch jung, beide mit dem Versprechen, den Bezahlvorgang auf unter 30 Sekunden zu drücken.
Ob sich das rechnet, entscheidet der eigene Shop, nicht das Ranking. Wer seine Abbruchquote im Checkout nicht kennt, sollte dort anfangen: Analyse der Checkout-Trichter im Analytics-Tool, dann gezielt eine Zahlart oder einen Express-Button testen. Die Erfahrung aus dutzenden Shop-Projekten zeigt, dass ein sauber eingebundener Express-Checkout mehr bringt als der fünfte Payment-Anbieter im Parallelbetrieb.
Indische Listen wie diese werden weiter durch die Presseportale wandern. Als Quelle für eigene Entscheidungen taugen sie nicht. Als Erinnerung, dass der Checkout kein Selbstläufer ist, schon eher.